СЕКРЕТАРЬ ЦК КР В.И.ТИХОНОВ. ЧТО ПРОИСХОДИТ С РОССИЙСКИМ РУБЛЕМ?АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЗАПИСКА

Многих россиян, и не без основания, волнует вопрос, что происходит с российским рублем, кто в этом виноват, и что нам ждать в ближайшей перспективе?» Ибо от курса рубля зависят цены на продукты питания, доступность товаров первой необходимости и многое другое. В чем вообще причины начавшегося в 2014 году кризиса? Тем более что наша экономика имела значительные резервы производственных мощностей. Торговый баланс был устойчиво положительным. Валютных резервов было больше, чем рублей в обращении. У государства не было проблем с обслуживанием государственного долга. Бюджет многие годы сводился с профицитом. Так что никаких объективных причин для кризиса не было. Не было и объективных предпосылок для обвала курса рубля. Страна достаточно спокойно восприняла введение западных экономических санкций, потому что имела большой запас прочности. Более того, прошедший год должен был стать переломным в решении задач реиндустриализации страны и перевода экономики на инновационный путь развития. И вдруг на фоне выхода других стран из кризиса в России происходит резкое обрушение валюты и спад инвестиций. В чем причины?
Прежде, чем отвечать на этот вопрос остановимся немного на предыстории.
После распада Организации Варшавского договора и развала Советского Союза руководство США при решении международных проблем сделало ставку на применение силы. В качестве основных задач, которые США планируют решить с помощью силы, являются следующие:
Во-первых, это передел запасов мировых энергоресурсов в пользу англосаксонского тандема США и Великобритании и приближенных к тандему стран. Именно с этим обстоятельством связаны кровавые «цветные» революции и военные конфликты, происходящие в последние годы в богатых нефтью и газом регионах мира – в странах Северной Африки, Ближнего и Среднего Востока, а также угроза дестабилизации обстановки в нефтеносных странах Латинской Америки, среднеазиатских странах и России. Чтобы понять причины этого, достаточно вспомнить откровения бывшего Госсекретаря США М.Олбрайт о том, что Россия незаслуженно распоряжается одной третью мировых ресурсов.
Во-вторых, США надеются с помощью запущенного ими механизма ползучей гибридной мировой войны значительно уменьшить объем своих внешних заимствований, которые в настоящее время превысили 18 трлн. долларов. Сделать это планируется через ликвидацию стран держателей государственного долга США, с помощью перевода процентных ставок по американским государственным облигациям в отрицательную зону и через продажу «виртуального» золота, посеяв страх на мировых финансовых и фондовых рынках.
По замыслу вашингтонских стратегов реализация вышеуказанных задач позволит США удержать мировое лидерство в условиях нарастающей конкуренции с Китаем, привести к установлению однополярного мира и полной глобализации мировой экономики по американскому сценарию, чтобы безраздельно править миром. При этом агрессия против России и попытка захвата контроля над Украиной – это лишь часть спланированной кампании. Россия на данном этапе избрана в качестве направления главного удара.
В отличие от США нынешнее руководство России делает ставку на многополярный мир с несколькими полюсами силы. Рано или поздно разногласия между США и Россией должны были прийти в противоречие, что, собственно говоря, и происходит в последние годы.
Первым крупным противоречием между Россией и США явились события в Ливии. Военно-политическое руководство России в лице президента Д.Медведева в обмен на обещание США и Запада, что процесс умиротворения ситуации в Ливии будет проходить открыто и без ущемления интересов России, на первом этапе поддержало действия Запада по свержению режима М.Каддафи. Но варварское убийство М.Каддафи, радостные восклицания по этому поводу Х.Клинтон, дальнейшие события в очередной раз показали, что такое открытость по-американски. Это была грубая ошибка российской дипломатии.
Второе крупное противоречие между странами возникло в связи с событиями в Сирии. Здесь Россия встала во весь свой рост против позиции США и Запада и на дипломатическом, и на военно-политическом фронте, наращивая свое военно-политическое присутствие в этом ключевом ближневосточном регионе. В 2013 году Россия сорвала первую попытку сместить Б.Асада, когда США вознамерились под предлогом наличия у Б.Асада химического оружия смешать Сирию с песком с помощью ракетных ударов. Только вмешательство Кремля, предложившего уничтожить химическое оружие под международным контролем, спасло тогда Сирию от войны.
Это противоречие в последнее время еще более обострилось, ибо США не оставили планов зачистки Дамаска. Создав отряды оппозиции, накачав их деньгами и оружием, США рассчитывали на то, что осенью уже текущего года совместно с боевиками ИГИЛ при поддержке стран Европы им удастся нанести последний удар по режиму Б.Асада. Но Европа вежливо отказалась принимать участие в очередной авантюре США. Тогда США приняли решение наводнить страны Евросоюза миллионами беженцев, обвинив Б.Асада в этой гуманитарной катастрофе, для чего через благотворительные фонды США были выделены огромные деньги. Надеясь на то, что в условиях действия экономических санкций России будет не до Сирии, США с недели на неделю готовы были начать спецоперацию.
Но тут на аэродромы Сирии начали садиться десятки российских военно-транспортных самолетов с боевой техникой, медикаментами, продовольствием. У сирийской армии появились лучшие в мире ракетно-зенитные комплексы С-300 и «Панцирь», истребители МиГ-29 и МиГ-31. Москва сделала тот сильный ход, который поставил США в невыгодное для них положение. Мешать России совместно с Сирией вести борьбу с ИГИЛ, значит открыто становиться на сторону террористов. Атаковать российские МиГи - это уже война с Россией. Никакой Б.Асад не стоит конфликта ядерных держав. Жесткая позиция России в отношении Сирии и ИГИЛ (Исламского государства Ирака и Леванта) вполне понятна, ибо США только делают вид, что они борются против ИГИЛ, а на самом деле взращивают ИГИЛ для последующего натравливания исламистов на Китай и через Кавказ и Среднюю Азию на Россию. Этот геополитический ребус быстро разгадал лидер Азербайджана И.Алиев, начавший процесс разрыва с Западом.
Третье крупное противоречие возникло в связи с участием США в организации протестов так называемой оппозиции на Болотной, что было однозначно истолковано как вмешательство во внутренние дела России.
Четвертое крупное противоречие заключается в проведении президентом России самостоятельного внешнеполитического курса, ориентированного на широкую евразийскую и всемирную интеграцию – от создания ШОС, ЕАЭС и БРИКС до идей по формированию единого экономического пространства на всей территории Евразии и мира. Это и есть главная причина, почему в «Национальной военной стратегии США на 2015 год» проводится идея, что США не намерены мириться с государствами, «осуществляющими свою политику без согласования с США». Более того, в «Национальной военной стратегии США» подчеркивается, что «если Россия не согласится стать американским вассалом, как другие государства ЕС, Австралия, Япония, Канада и Украина, то впереди ее ожидает война с США».
И, наконец, пятое и, пожалуй, главное противоречие заключается в попытках России отказаться в международных расчетах от американских долларов и перейти на национальные валюты стран-партнеров. Подобную политику Вашингтон никак не может простить России, ибо доход США складывается именно за счет выпуска долларов, используемых для международных расчетов. Это одновременно означает, что экономики всех стран, использующих доллар в международных расчетах, работают на экономику США.
В свое время Европа попыталась воспротивиться этому, перейдя на единую валюту: евро. Тогда США сделали все возможное, чтобы помешать распространению евро по всему миру, включая втягивание стран ЕС в свои авантюры, которые приносят последним многомиллиардные убытки. А чтобы подчинить себе европейских политиков, они идут на все вплоть до повсеместного прослушивания их телефонных переговоров с последующим шантажом.
Но в 2013 году по инициативе России договорились создать свой Банк развития, где расчеты должны осуществляться только в национальных валютах, страны БРИКС. А страны БРИКС – это половина мировой экономики. Вот тогда-то Россия и стала одной из главных угроз для США в части их глобального доминирования во всем мире.
Здесь Соединенным Штатам Америки как нельзя более кстати пригодилась несчастная Украина с ее недальновидным и нерешительным президентом В.Януковичем. Под радостное навешивание лапши на уши о «вступлении в Европу» украинцы под диктовку США развалили свою экономику и погубили страну. А гуманитарная помощь Украине со стороны России послужила поводом для введения санкций против нашей страны. Именно введение санкций против России и было первой, но не главной целью шабаша и войны, организованной США на Украине.
Тем не менее, здесь пошло в ход все. Несколько десятилетий США не экспортировали свою нефть. А тут вдруг начали экспортировать. Более того, самым варварским для экологии методом гидроразрыва пластов начали добывать сланцевую нефть и газ при полном молчании Гринпис. Цель этих действий очевидна – снижение мировых цен на нефть и газ с целью ослабления российского рубля, продолжения бесконтрольного выпуска зеленых фантиков и паразитирования на мировой экономике. Этой же цели способствовал фактический сговор Саудовской Аравии, Катара и Кувейта с американцами, который закончился не совсем так, как на то рассчитывали США, бумерангом ударив по производителям нефти из Техаса и Северной Дакоты.
По существу, на этой почве сейчас идет экономическая война не только между США и Россией, но и между Саудовской Аравией и США. Причина – американская «искусственная нефть» и «сланцевые технологии», которые стали опасно конкурировать с арабскими шейхами – традиционными монополистами в сфере нефтедобычи. Конечно, нельзя исключить и определенной роли исламистов ИГИЛ. Все это не могло не привести к проблемам не только в нефтяной отрасли России, но и в перспективах сланца в Америке, Европе, не говоря уж об Украине. Соответственно тают надежды на избавление от зависимости в российском газе, не говоря о войне на Украине и Ближнем Востоке. Хотя, с другой стороны, низкие цены на нефть сокращают возможности фанатичных арабских шейхов всех мастей финансировать арабских радикалов, поднимают шансы Китая и тех же США на продолжение роста их экономик в отличие от России.
Все это вместе взятое вкупе с очередной сменой технологических укладов привело к серьезному структурному кризису в мировой экономике. В 30-е годы прошлого века подобная смена вылилась в милитаризацию ведущих европейских стран и в кошмар второй мировой войны. В годы холодной войны второй половины 20-го века США, раскрутив гонку вооружений в космосе, создали ядро информационно-коммуникационного технологического уклада, который рос с устойчивым темпом до 25% в год, обеспечивая американцам технологическое превосходство и рост всей экономики. Сейчас мы оказались примерно в такой же ситуации. Но сегодня мировое лидерство постепенно переходит от США к странам Юго-Восточной Азии: Китаю, Японии, Корее, где сложившаяся система финансово-экономических институтов по своей эффективности намного превосходит американскую систему олигархического капитализма. Чаще всего, как показывает история, такой переход сопровождался войнами.
Аналогичный геополитический сценарий разыгрывается в мире и сегодня. Учитывая, что шансов выиграть в конкурентной борьбе с Китаем у них нет, США делают ставку на развязывание новой мировой войны. Тем более что две предыдущие мировые и холодная война обеспечили в 20-ом веке переток капитала, технологий и умов из Европы в США, став движущей силой американского капитализма. Идя по этой же стезе, США спонсируют украинских нацистов и формируют на Украине антироссийский террористический режим, делая ставку на превращение Украины в плацдарм для военной, информационной, гуманитарной и политической интервенции в Россию с целью переноса гибридной войны на ее территорию. Для этого они, натравливая украинскую хунту на Россию, организуют геноцид русского населения, проживающего на Украине. Каждый день в Донбассе и в Луганске идут обстрелы, гибнут мирные люди, старики, женщины, дети. А нацистская пропаганда извращает все события с точностью до наоборот. Расчет делается на то, что Россия не посмеет применить оружие массового поражения против братского народа.
Понимая, что термоядерная война между США и Россией скорее всего похоронит и тех и других, они пытаются чужими руками спровоцировать нас на ответные действия. Да и в целом война в Донбассе ведется только для того, чтобы втянуть в войну против России страны НАТО, добиваясь антироссийскими экономическими санкциями ослабления не только России, но и ЕС и закрепления над ЕС полного контроля со стороны США. Для достижения этих целей США и хунта в Киеве пошли на то, чтобы сбить гражданский малазийский лайнер.
При этом вторая главная цель, достижения которой добиваются США, заключается в том, чтобы уничтожить финансово-экономическую систему России с последующим расчленением и установлением полного контроля, как над всей Россией, так и над Средней Азией. Тем более что Украина уже находится под полным контролем спецслужб США. Не понятно только, чему тут радоваться. Ибо если это в действительности произойдет, то инициаторы должны понимать, что когда начнет распадаться такой колосс, как Россия, то обломки полетят во все стороны, ибо этот колосс обладает одним из самых больших в мире запасов ядерного оружия.
В рамках достижения этих целей России отказано во внешних источниках кредита. Идут разговоры об отключении от мировых коммуникаций межбанковского информационного обмена. Вводится эмбарго на ряд технологий и оборудования. Идет грубое нарушение Устава ООН и норм ВТО, что особенно опасно для нас, ибо присоединившись к ВТО, Россия, с одной стороны, отказалась от простых методов поддержания конкурентоспособности нашей экономики, а сложным механизмам, доступным в рамках ВТО, Правительство учиться не захотело. Есть опасность введения эмбарго на поставки в Европу нефти и замораживания на Западе валютных активов России. Объем этих активов, размещенных в юрисдикции стран НАТО, на сегодня составляет более 1,2 трлн. долларов, в том числе краткосрочных – около 0,8 трлн. долларов. Эта угроза могла бы быть нейтрализована, если бы денежные власти своевременно организовали вывод российских краткосрочных активов из США и ЕС. Однако они вместо этого продолжают и сегодня размещать российские активы в американских и европейских ценных бумагах.
Первые следы подготовки к атаке на российский рубль следует искать сразу же после завершения химического противостояния в Сирии, когда американские и ассоциированные с ними фонды начали запасать активы в рублях, притаившись до поры до времени, для их последующего вывода. Одновременно начал формироваться нисходящий тренд цены на нефть за счет резкого увеличения добычи сланцевой нефти в США и за счет соответствующей договоренности с Саудовской Аравией о недопустимости снижения традиционной добычи нефти.
То есть США, зная, что львиную долю доходной части бюджета РФ составляют доходы от продажи нефти и что финансовая система России подвержена спекулятивным воздействиям, попытались повторить ситуацию, которая, наряду с предательством интересов СССР высшими руководителями СССР и РСФСР, привела в свое время к развалу СССР. Для этого они сделали все возможное, чтобы обеспечить избыточность предложения на рынке и обвалить цены на нефть.
После такой серьезной подготовки со стороны США собственно и была начата атака на российский рубль.
Первый этап этой атаки пришелся на 15-17 декабря 2014 года, когда западные СМИ резко активизировали риторику по санкциям в отношении России, и когда западные фонды начали сбрасывать рублевую массу. Главными целями первого этапа атаки было стремление добиться:
- роста спроса на валюту, в том числе за счет желания граждан забрать свои рублевые вклады из банков;
- понижения курса рубля;
- сжигания золотовалютных резервов России, направляемых Центральным банком на поддержание стабильного курса рубля по отношению к доллару.
Причем при проведении первого этапа атаки на рубль спекулянты воспользовались той же методикой, которую в 1992 году применил в атаке на британский фунт стерлингов американский миллиардер Сорос, принеся тем самым британскому бюджету многомиллиардные убытки.
Спекулянты, как обычно, воспользовались выгодной для них ситуацией, которая сложилась в России. В конце года российские фирмы обычно массово скупают доллары, чтобы выплачивать кредиты, взятые в валюте. Это автоматически приводит к падению стоимости рубля и соответственно росту стоимости доллара. Важным элементом явились и экономические санкции, сделавшие невозможными доступ многим российским корпорациям к западным кредитным ресурсам. Еще одна причина – это предпраздничный период, когда люди начинают приобретать подарки, чаще всего импортные, покупаемые за границей на доллары. Это тоже оказывает влияние на ослабление российского рубля. Ну, и наконец, цены на нефть, резкий спад которых привел к значительному ослаблению экономик и валют всех стран – производителей нефти, в том числе и рубля.
Методика атаки на рубль была элементарно проста. Зная, что в ближайшие дни рубль упадет, спекулянты начали скупать рубли, но в кредит. Для этого они занимали рубли у банков, имеющих достаточный запас рублей, обязуясь вернуть их через определенный небольшой промежуток времени: в течение несколько дней или одну - две недели, и обязуясь заплатить за них такую цену, какую рубль будет иметь на тот период в долларах. На взятые в кредит рубли спекулянты покупали доллары. При этом на рынке рублей внезапно становится больше, их стоимость падает. И спекулянт на этом зарабатывает огромные деньги.
Атака такого масштаба не могла быть произведена без ведома и поддержки властей западных стран. И сегодня уже известно, что большинство операций с рублями в рамках спекулятивной атаки 15-17 декабря 2014 года физически имели место в Лондоне.
Однако первый этап атаки окончательной цели так и не достиг, ибо паника среди населения оказалась сравнительно незначительной, так как падение стоимости рубля было слишком уж резким. И большого снижения золотовалютных резервов тоже не произошло. Хотя курс доллара поднялся до отметки свыше 60 рублей за доллар, а ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 17%, поставив по удар всю экономику России.
Второй этап атаки на рубль пришелся на период 14-17 января 2015 года, когда была сделана попытка продавить цену на нефть до 40 долларов за баррель, а рейтинговые агентства начали снижать рейтинговые показатели России, Москвы, Санкт-Петербурга, крупнейших российских банков, компаний и страховых контор в надежде вызвать эффект домино.
Главными целями второго этапа атаки было обеспечить:
- дальнейший отток золотовалютных резервов России до уровня ниже показателя государственного долга;
- банкротство ряда значимых компаний, способных вызвать обрушение российского рынка.
Однако и второй этап атаки цели, поставленной Западом, тоже не достиг. Продавить стоимость нефти до 40 долларов за баррель не удалось из-за банкротства в США многих сланцевых компаний и благодаря действиям президента Венесуэлы Н.Мадуро, объехавшего полмира в битве за 100 долларов за баррель.
Не удалось полностью провести и атаку на рубль, ибо в самый неподходящий для Запада момент Центральный банк Швейцарии внезапно отвязал курс франка от евро, вызвав панику на рынках Европы.
В результате никакие крупные российские компании не разорились, а золотовалютные запасы уменьшились незначительно.
Третий этап атаки пришелся на 26-30 января 2015 года, когда была сделана очередная попытка продавить стоимость нефти до отметки 40 и даже 38 долларов за баррель, рейтинговые агентства начали понижать рейтинг России до мусорного уровня, а фонды начали сбрасывать оставшиеся рубли.
Главными целями третьего этапа атаки были:
- формирование негативного внешнего фона в отношении России с угрозой очередных санкций со стороны Запада;
- достижение суверенного дефолта и отстранение от власти военно-политического руководства России.
К сожалению, для США и Запада, и третий этап атаки поставленных целей до конца также не достиг. Причины этого просты:
Во-первых, у России пока сохранился значительный объем золотовалютных резервов (по состоянию на 1 января 2015 года в объеме 385,46 млрд. долларов, на 1 июля 2015 года – 361,57 млрд. долларов, в том числе запас монетарного золота – 1275,2 тонны или 48,23 млрд. долларов).
Во-вторых, 23 января 2015 года умер король Саудовской Аравии Абдалла, что вызвало некоторое повышение цен на нефть.
В-третьих, руководство ОПЕК несвоевременно для США заговорило о потенциале роста цены на нефть, что не могло не сказаться на повышении цен.
В-четвертых, в США началось резкое снижение числа заявок на бурение сланцевой нефти.
В-пятых, Россия к этому времени осуществила значительное снижение размера внешнего долга:
- за 2014 год – на 129,4 млрд. долларов, при сокращении золотовалютных запасов страны на 124,14 млрд. долларов (на 1 января 2015 года внешний долг составил 599,04 млрд. долларов);
- за первое полугодие 2015 года – еще на 42,85 млрд. долларов при сокращении золотовалютных запасов страны на 23,89 млрд. долларов (внешний долг на 1 июля 2015 года составил 556,19 млрд. долларов, в том числе госдолг, включая обязательства Центрального банка – 45,46 млрд. долларов).
Причем значительная часть этой суммы были критическими долгами, обеспеченными залогами.
Учитывая, что общие выплаты в счет погашения внешнего долга в 2015 году должны составить по году 128,2 млрд. долларов, имеющиеся на 1 января и 1 июля 2015 года золотовалютные запасы России пока перекрывают и госдолг, и годовой объем импорта, хотя приемлемым считается срок в три месяца. Вместе с тем по итогам 2015 года никто не может гарантировать череды дефолтов по корпоративным долгам, особенно по компаниям, не связанным с сырьевым экспортом и государственными структурами.
В-шестых, оказалось, что около трети корпоративного долга российских компаний – это долги самим себе. Таким красивым способом некоторые российские компании занижают свою прибыль, чтобы не платить налоги.
В-седьмых, массовая паника в российском обществе так и не началась. И если деньги население со счетов снимало, то отнюдь не на покупку продуктов питания и товаров первой необходимости, а на приобретение недвижимости, автомобилей, сложной бытовой техники.
Как следствие, на этом массированная атака на российский рубль захлебнулась, ибо ресурс для атаки близок к истощению. Невозможно бесконечно атаковать рубль, так как фонды не беспредельны. Нельзя до бесконечности понижать цену на нефть, ибо могут начаться негативные, как экономические, так и политические последствия. Речь идет о начавшихся массовых банкротствах сланцевых компаний, что неминуемо должно было привести к последующему банкротству сервисных компаний и банков, кредитующих нефтяников. Нельзя до бесконечности резать и рейтинги России.
На что рассчитывала Америка, проводя атаку на рубль?
В первую очередь, на то, что Россия и ее ЦБ будут действовать в рамках Вашингтонского консенсуса и стандартной неолиберальной политики. И надо отдать им должное, здесь они не ошиблись.
Кроме того, Запад делал ставку на вполне ожидаемую реакцию общества на негативные финансово-экономические проблемы. Но США не учли особенностей российского менталитета. Там, где на первой волне кризиса население большинства государств мира уже рвануло бы в банки снимать со счетов деньги и переводить их в более надежную валюту, наше население даже пальцем не пошевелило. Либо кинулось в магазин, покупая по три телевизора, холодильники, автомобили, повышая тем самым объемы продаж и стимулируя рост ВВП. Что касается второго этапа, то в первые две недели Нового года абсолютное большинство россиян, серьезно не прочувствовав нынешние проблемы, особо экономикой так и не заинтересовались.
Расчет США был еще и на то, что правительство России в условиях финансового кризиса, растущего бюджетного дефицита и подорожания кредита окажется перед выбором между интересами олигархов и интересами большинства населения:
-либо урезать социальную часть бюджета, повышать пенсионный возраст, налоги на физических лиц, снижать зарплаты, увольнять государственных служащих;
-либо повышать требования к корпорациям и их налоги.
В любом случае США надеялись, что, залезая в чей-то карман, Правительство вызовет бунт соответствующей группы людей с целью смены власти в стране на власть, более послушную американцам. Вся разница в том, какое это будет выступление: буржуазное (в пользу олигархов и их компаний) или социальное (в пользу отдельных слоев наиболее обездоленного народа).
Пока у США в полном объеме ничего не получилось. И, тем не менее, ущерб экономике и покупательной способности населения нанесен огромный. По мнению министра финансов А.Силуанова, только в 2014 году из-за санкций и падения цен на нефть Россия потеряла около 200 млрд. долларов, в том числе 150-160 млрд. долларов из-за падения цен на нефть. Но что будет дальше? Если цена на нефть пойдет вверх, то особых потрясений страна не испытает и постепенно начнет выходить на старые рубежи. Но если она в течение длительного времени будет сохраняться на низких отметках, или даже будет периодически значительно падать, как это случилось, например, летом текущего года, то нынешнему правящему режиму все равно придется выбирать, чьими интересами жертвовать.
А пока мы пожинаем плоды мирового финансово-экономического
кризиса, о периодических повторениях которых при капитализме говорится во всех учебниках. И возмущаться по этому поводу не приходится, ибо страна сама на референдуме 1992 года избрала капиталистический путь развития, войдя в чужую и чуждую нам мировую экономическую систему, где играют по правилам, установленным столетия назад и далеко не нами. Все наши попытки освободиться от тягот, которые пытаются переложить на нас страны старого мира, будут выливаться в экономические войны против России.
Что касается ситуации в Крыму и Севастополе, то референдумы, провозгласившие их воссоединение с Россией, являются абсолютно законными и соответствующими нормам международного права и закону о статусе Крыма. То же самое можно сказать и о референдумах в ДНР и ЛНР.
В чем же заключается основная причина двукратного падения курса рубля в течение последнего года, по мнению денежных властей России?
По мнению нынешних властей России, главными причинами падения курса и девальвации рубля до отметки в 65 - 70 рублей за доллар в течение последнего года являются внешние причины, а именно: санкции Запада против России и падение цен на нефть. На самом деле все обстоит не совсем так.
Судите сами. Если посмотреть на экономические санкции Запада, то иначе как странными эти санкции назвать трудно, ибо, например, в 2014 году внешнеторговый оборот России со странами Дальнего Зарубежья составил 87,8% от общего объема, увеличившись на 1,2% по сравнению с 2013 годом. В то же время на 1,2% сократился внешнеторговый оборот со странами СНГ и Таможенного союза, которые никаких санкций против России не вводили. Более того, в 2014 году торговый оборот с такими странами как США и Германия по сравнению с 2013 годом даже увеличился. Вывод: колебания внешнеторгового оборота со странами дальнего зарубежья находятся в пределах обычных изменений и никаких экономических санкций не обнаруживают. То есть сами по себе экономические санкции Запада не могли нанести нашей экономике никакого существенного ущерба. Главной их целью было спровоцировать денежные власти России на принятие самоубийственных для экономического роста решений. И Запад не ошибся в этом.
Так что экономика в России рухнула не по причине санкций, а потому, что она должна была рухнуть из-за проводимой в России экономической политики. Тем более что из года в год урезаются бюджетные ассигнования на промышленное производство, сельское хозяйство, фундаментальную науку. А бюджетная сфера вообще подвергается полному разгрому с постепенным переводом всех социальных институтов на платную основу. И это в условиях, когда, по данным Минфина, только в августе текущего года неиспользованные остатки средств на счетах федерального бюджета выросли на 1 трлн. рублей, достигнув на 1 сентября отметки в 10,7 трлн. рублей. В то же время растет размер Резервного фонда и Фонда национального благосостояния. Только за период с 1 мая по 1 сентября текущего года Резервный фонд увеличился с 3,95 до 4,7 трлн. рублей, а Фонд национального благосостояния – с 3,95 до 4,9 трлн. рублей. Для сравнения: все расходы федерального бюджета на 2015 год составляют 15,2 трлн. рублей. То есть денежный голод в России создается искусственно самими российскими властями.
Нет никакой объективной взаимосвязи и между мировой ценой на нефть и стоимостью российской валюты. Да, мировая цена на нефть влияет на количество долларов, приходящих в страну от продажи нашей нефти за рубежом, тем более что это, по существу, единственный оставшийся у России источник поступления валюты. Но не совсем прямой, ибо:
во-первых, после отмены обязательной продажи части валютной выручки компании стали продавать в России валюты ровно столько, сколько рублей им было нужно для текущей работы;
во-вторых, в интересах нефтяных компаний, но не бюджета страны, власти пошли на налоговый маневр, заменив экспортную пошлину на нефть в валюте на внутренний налог на добычу полезных ископаемых в рублях. Это привело к тому, что при понижении мировых цен на нефть внутренние цены в России непрерывно растут. То есть на словах, война с Западом, а на деле с российским народом;
в-третьих, в условиях кризиса, когда объективно снижаются доходы и нефтяных компаний, и государства, и населения происходит естественное снижение спроса на валюту при сохранении прежнего валютного курса;
в-четвертых, если бы Правительство и Центральный банк России ставили своей целью не допустить фактора панического перевода накоплений в доллары, то им не надо было допускать, а тем более провоцировать и организовывать обвал рубля так, как это было сделано осенью 2014 года.
В соответствии со статьей 75 Конституции РФ основной функцией Центрального банка РФ является защита и обеспечение устойчивости рубля. Ничего этого на протяжении последнего года Центральный банк России не делал. Главной задачей для него было обеспечение сверхприбыли компаний - экспортеров непереработанного сырья и олигархов. Вместе с тем, в условиях объективного снижения доходов государства от продажи энергоносителей, ограничение доходов наиболее богатой части населения ударило бы по людям меньше, чем обваливание курса национальной валюты и последовавшая за ним инфляция. Ибо в первом варианте к затягиванию ремней могли быть принуждены не самые обездоленные слои населения. В реализуемом же варианте наиболее пострадавшими оказываются самые обездоленные слои.
В чем же в действительности заключаются главные причины двукратного падения курса рубля на протяжении менее одного года? И кто в этом виноват?
Первая главная причина заключается в ставке нынешних властей России, начиная с Ельцина, на сырьевую экономику.
Весной 1992 года, когда всем стал очевиден провал либерализации цен, повлекший срыв экономики в галопирующую инфляцию, обесценивание сбережений и доходов граждан и обвальное падение производства, в Москву срочно прибыл десант западных экспертов во главе с Д.Саксом, которые убедили Ельцина не верить российским академикам и продолжить реформы, начатые младореформаторами. Ельцин под их напором уступил младореформаторам контроль над российской экономикой, хотя тогда еще можно было остановиться на краю пропасти и последовать примеру китайского «экономического чуда» на основе освобождения предпринимательской деятельности под контролем государства.
Реформы младореформаторов, как всем известно, закончились экономическим крахом, социальным протестом и государственным переворотом с расстрелом Белого дома. Ибо, выполняя установки Международного валютного фонда, Государственного департамента и Казначейства США, Правительство и Центральный банк России этими реформами разрушили и уничтожили большую часть научно-производственного потенциала страны, проводя политику геноцида собственного народа и загнав Россию в тупик сырьевой экономики. На сырьевую экономику, к сожалению, делает основную ставку и нынешнее руководство страны, что и не удивительно, ибо страной правит узкая группа представителей сырьевых корпораций и нынешняя власть делает все в интересах именно этой специфической прослойки. Ставка нынешнего режима на сырьевую экономику и продолжающийся развал производственного сектора экономики – это и есть главная причина нынешнего кризиса и обвала рубля. Не может быть слабой экономики и сильной национальной валюты. Эти два понятия просто не совместимы. Тем более что, как показал прошедший год, у правительства так и не появилось настоящего антикризисного плана.
Вторая главная причина заключается в некомпетентности, либо в ангажированности денежных властей в лице Правительства и Центрального банка России какими-то чуждыми России интересами. Поэтому они никак не могут выбраться из нигде не подтвержденных на практике догм примитивной доктрины под названием Вашингтонский консенсус, придуманной МВФ полвека назад для управления слаборазвитыми странами и странами с переходной экономикой в интересах международного капитала, но вопреки их национальным интересам. Последствия этой политики мы наблюдаем в России, начиная с 1990-х годов, когда политика Банка России в рамках Вашингтонского консенсуса уничтожала высокотехнологичные отрасли экономики, принося в то же время иностранному, в первую очередь, американскому капиталу невиданные барыши.
По существу, ЦБ на протяжении всех последних лет проводит политику, направленную на то, чтобы сделать нерентабельными любые производительные инвестиции в реальный сектор, сделать убыточным любое производство, не связанное с распродажей невосполнимого минерального сырья и финансовыми спекуляциями, окончательно подорвать стимулы к любой созидательной деятельности. И с этой точки зрения санкции со стороны собственного ЦБ много губительнее для нашей экономики, чем все санкции Запада вместе взятые. А финансово-экономический блок Правительства вместе с ЦБ и есть та самая пятая колонна, которая своими действиями обеспечивает сохранение неоколониальной зависимости России от системы нефтедоллара.
Смысл Вашингтонского консенсуса сводится к следующему:
- отказ от валютного регулирования и контроля за трансграничным движением капитала;
- отказ от государственной собственности;
- отказ от эмиссии денег для развития производства.
Следование этим догмам автоматически делает отечественный бизнес неконкурентоспособным по сравнению с иностранным. Ибо развитие экономики в этом случае подчиняется интересам крупного иностранного капитала, связанного с эмиссионными центрами мировых валют. Подчинение денежно-кредитной политики интересам иностранного капитала дало возможность международным спекулянтам в постсоветский период на каждый вложенный доллар на российском финансовом рынке получить десятки долларов прибыли. В значительной части они были вывезены из страны. Оплатило эти прибыли население России своими обесцененными вкладами в Сберегательном банке.
Иностранный капитал, имея неограниченный доступ к кредиту, без труда поглощает приватизируемые в России активы и устанавливает контроль над отечественной экономикой. А от нашей экономики ему нужно только сырье и потребители. Поэтому наша экономика и стала сырьевой, а торговля превратилась в самую большую отрасль. Отсюда и внешняя зависимость от цен на нефть, иностранных кредитов и санкций, а все разговоры об инновациях, модернизации и реиндустриализации так и остаются только разговорами. Более того, следование указанным догмам сделало нашу страну донором мировой финансовой системы, основанной на долларе.
Вслед за капиталом из страны уходит и собственность, ибо практически весь крупный и большая часть среднего бизнеса скрывается в оффшорах. Как следствие, более половины денежной базы сформировано под иностранные кредиты и инвестиции, они же и определяют состояние нашего финансового рынка. Стоит иностранным игрокам с нашего рынка уйти, и он тут же валится. Падают инвестиции, нарушается процесс воспроизводства во всем негосударственном секторе. А если учесть, что более 80% внешней задолженности российских корпораций приходится на страны НАТО, то понятно, почему введенные ими санкции нацелены на самое больное наше место: полностью открытый и крайне зависимый от иностранных спекулянтов финансовый рынок. Тем более что на их долю приходится от 60 до 90% этого рынка.
Имея сегодня больший запас прочности, чем в конце 1997 – начале 1998 года денежные власти на протяжении последнего года сделали все, чтобы его разрушить. Как следствие, политика денежных властей на фоне оживления мировой экономики привела к дестабилизации курса рубля, повышению инфляции, падению инвестиций и экономической активности.
В противовес политике нынешних денежных властей России хочу привести, пожалуй, единственный позитивный пример действий Б.Ельцина на посту президента. Когда в 1998 году после очередного провала реформ, раскрутивших в России финансовую пирамиду государственных казначейских обязательств, Запад направил в Россию печально известного своими реформами в Аргентине Д.Кавальо, предложившего отпустить рубль в свободное плавание, резко поднять ставку рефинансирования и сжать денежное предложение, Ельцин не пошел на этот шаг. Более того, впервые за период своего президентства он отдал бразды правления в стране опытным экономистам: Е.Примакову, Ю.Маслюкову и В.Геращенко, которые поступили вопреки рекомендациям западных экспертов. В ситуации более чем трехкратного обрушения рубля они не стали повышать ставку рефинансирования, увеличили денежное предложение, восстановили экспортные пошлины и обязательную продажу валюты, ввели валютный контроль и установили контроль над ценообразованием в монопольных отраслях экономики. Результат не заставил себя долго ждать. Буквально за полгода промышленное производство выросло более чем на 20%. Благодаря росту предложения отечественных товаров и замораживанию тарифов на услуги естественных монополий удалось быстро подавить инфляцию.
Теперь что касается самой атаки на российский рубль и всю нашу финансовую систему и действий Центрального банка России в этих условиях.
Запад, начиная с 2014 года, начал предъявлять к нам экономические санкции, которые угрожают выводом из российской экономики сотен миллиардов долларов. Причем нарастание кризисных тенденций в финансово-экономической системе России на протяжении всего последнего года тоже напоминает ситуацию конца 1997 – начала 1998 года. Как и тогда правительство решило резко снизить экспортные пошлины, лишив бюджет значительной части доходов, вследствие чего начался отток иностранного капитала. Как и тогда вместо ограничений на вывоз капитала поднимались процентные ставки, и стимулировалось стягивание капитала на финансовый рынок, вследствие чего кредитование реального сектора экономики для банков потеряло всякий смысл и началось падение инвестиций и производства. Разница сегодня заключается лишь в наличии больших валютных резервов при практически полном отказе от поддержания стабильного курса рубля и отсутствии большого государственного долга, чего не скажешь о корпоративном долге, когда дефолт грозит не государству, а корпоративным заемщикам.
«Спусковым импульсом» нынешнего кризиса стали, с одной стороны, отказ западных кредиторов от предоставления российским корпорациям новых займов и свертывание иностранных инвестиций, а с другой стороны, усиление и без того запредельного оттока капитала, треть которого составляет нелегальный отток, совершаемый с уходом от налогообложения. Всего этого можно было избежать простыми мерами валютного контроля в сочетании с расширением внутренних источников кредита.
Вместо того чтобы последовать примеру Е.Примакова-Ю.Маслюкова-В.Геращенко, вместо того чтобы создать механизм замещения внешних источников кредита внутренними для покрытия возникающего вследствие применения санкций дефицита кредитных ресурсов, нынешнее руководство Центрального банка во главе с Э.Набиуллиной поступило с точностью до наоборот, усугубляя и без того сложную ситуацию в реальном секторе экономики. Это даже без учета тех десятков и сотен миллиардов дешевых денег, что Россия ежегодно отдает Западу, чтобы привлечь вдвое меньше дорогих. Только на разнице процентов Россия ежегодно теряет 40-45 млрд. долларов в пользу американских и европейских кредиторов. Одновременно, сохраняя свободный режим для капитальных операций, руководство Правительства и ЦБ способствуют вывозу капитала из России, хотя негативный эффект от санкций вполне мог быть нейтрализован прекращением нелегальной утечки капитала.
Во-первых, Правительство и ЦБ решительно отвергли все предложения по защите рубля, включая введение валютного контроля, регулирования трансграничных операций, и обязательной продажи валютной выручки экспортерами, отказались признать санкции форс-мажорными обстоятельствами. Более того, выступая на Давосском экономическом форуме в январе текущего года, первый вице-премьер Правительства России И.Шувалов, возглавлявший Российскую делегацию, поклялся не вводить никаких валютных ограничений. И это в условиях, когда валютное регулирование и контроль являются общепринятыми в мировой практике методами защиты национальных валютно-финансовых систем от внешних угроз, применяемых для отражения спекулятивных атак, предотвращения утечки капитала, недопущения банкротств и макроэкономической стабилизации во время кризисов.
Отказ от валютного контроля во всем мире лоббируют представители крупного международного капитала, так как это позволяет им доминировать на национальных финансовых рынках развивающихся и слаборазвитых стран, извлекая сверхприбыли из манипулирования ими. Впервые они пролоббировали отказ от валютных ограничений по операциям с государственными казначейскими обязательствами (ГКО) во второй половине 1990-х годов. Это позволило им вместе с российскими денежными властями раскрутить финансовую пирамиду ГКО и затем благодаря сливу отдельными высокопоставленными деятелями России информации о готовящихся решениях по дефолту МВФ и Казначейству США вовремя выскочить из нее с многомиллиардными сверхприбылями при одновременном обрушении российского финансового рынка и доведении государства до банкротства. Если бы тогда государство поставило под контроль трансграничные операции по движению капитала, то не было бы финансовой пирамиды ГКО и дефолта России 1998 года. Если бы тогда же все должностные лица, виновные в организации дефолта, по предложению Совета Федерации были лишены своих должностей, то, возможно, не было бы и нынешнего кризиса, ибо и сегодня многие из них продолжают манипуляции с финансовым рынком.
Именно с того периода иностранные спекулянты доминируют на российском финансовом рынке, манипулируя им в целях извлечения сверхприбылей. Последствия этих манипуляций мы видели в 2007-2008 годах, когда они вновь обрушили рынок, сбежав со своими сверхприбылями. Ситуация повторилась и в 2014 году, когда отток капитала составил 151,5 млрд. долларов, и в первом полугодии 2015 года. Когда отток капитала составил 52,5 млрд. долларов, приведя к обрушению курса рубля и очередному обесцениванию сбережений граждан. Впрочем, учитывая, что пик выплат по внешним долгам придется на сентябрь и на конец года, не исключено, что в последние 4 месяца года отток капитала еще более увеличится. Но если в текущем году проблем с выплатой внешнего долга, по-видимому, не будет, то уже во второй половине 2016-начале 2017 года они, несомненно, появятся.
Всего же отказ от валютного регулирования, учитывая не только легальный, но и нелегальный вывоз капитала с начала 21 века, по мнению академика С.Глазьева, обошелся стране в сумму порядка триллиона долларов вывезенного капитала. Это и стало одной из причин провала всех планов по модернизации экономики, ее переводу на инновационный путь развития и прекращения экономического роста. Если бы эти деньги оставались в стране, то мы росли бы вдвое быстрее, без потерь прошли бы кризис 2008 года и не допустили бы нынешнего кризиса. ВВП страны сегодня был бы раза в 1,5 раза больше, и мы жили бы намного лучше. Здесь невольно возникает вопрос, чем же объяснить подобную позицию Правительства и ЦБ России?
Все дело в том, что Правительство РФ убеждено, что в политике валютного регулирования, с одной стороны, главным является обслуживание интересов крупных нефтяных компаний, а с другой стороны, привлечение в страну иностранных инвесторов, которых якобы не нужно раздражать никакими ограничительными нормами. К сожалению, на все обещания российского Правительства клюют не истинные инвесторы, а финансовые спекулянты, стремящиеся сорвать сиюминутную прибыль. Долгосрочные отечественные и иностранные инвесторы заинтересованы не в отмене валютного контроля, а в конкурентных преимуществах и стабильности. Им нужно обеспечить свободу вывоза дивидендов и экспортно-импортных операций. А для этого достаточно свободной конвертации рубля по текущим операциям, будь то импорт или оплата процентов. И все. Поэтому они и идут не в Россию, а в Китай, Индию, Малайзию, Бразилию, где действуют достаточно жесткие нормы валютного контроля. Валютный контроль не мешает и добропорядочным гражданам, которым не надо прятать нелегальные доходы в оффшорах.
Что касается валютных спекулянтов, то, например, после отмены валютного контроля по операциям с ГКО на каждый вложенный доллар к моменту обрушения пирамиды ГКО спекулянты наварили более трех долларов прибыли. Затем вовремя ушли с рынка, а вернувшись после обвала, начали скупать многократно подешевевшие активы. В период кризиса 2008 года поддержка денежных властей России обеспечила спекулянтам около 300 млрд. рублей прибыли. Население тогда в очередной раз оплатило это своими сбережениями, которые подешевели в полтора раза. Не случайно, Россия прошла финансовый кризис 2007-2008 годов хуже всех стран двадцатки, ибо машиностроение тогда, например упало на 40%. Нигде не было такого трехкратного падения фондового рынка, как в России. Не было падения объемов производства в целом на 8-9%. Нигде не было на антикризисную политику потрачено 50% ВВП. И, тем не менее, ни Правительство, ни ЦБ необходимых выводов из всего этого не сделали. Ибо нечто похожее мы переживаем и в 2014-2015 году. После девальвации рубля активы для иностранных инвесторов подешевели вдвое, так что в условиях, когда рынок изрядно просел, они могут возвращаться и скупать все по дешевке, манипулируя рынком и строя очередные финансовые пирамиды.
Так что при отсутствии валютного контроля и регулирования рынок становится игрушкой в руках у спекулянтов, которые постоянно его раскачивают, зарабатывая на дестабилизации и отпугивая прямых инвесторов. В результате доля финансового рынка в финансировании инвестиций в основной капитал у нас составляет всего несколько процентов при гигантских оборотах спекулятивных операций. При этом доля иностранных инвестиций вообще ничтожно мала, ибо 85% инвестиций, считающихся иностранными, на самом деле таковыми не являются. На самом деле это не что иное, как возврат денег российского бизнеса из оффшоров.
Кстати, введенные против нас экономические санкции есть особая форма валютных ограничений со стороны Запада, форма, грубо нарушающая нормы международного права. И если мы не введем валютные ограничения, то рано или поздно западные санкции взорвут нашу финансовую систему. Справедливости ради надо сказать, что ЦБ, в конце концов, под давлением ученых-экономистов все же принял решение о введении в 105 российских банках валютных контролеров (комиссаров), которые присутствуют на всех заседаниях, и следят за всеми валютными операциями, не давая им заниматься валютными спекуляциями. Но это решение было принято с опозданием, по меньшей мере, на полгода.
Во-вторых, Правительство и ЦБ России, по существу, произвели подмену понятий, заменив конституционную обязанность ЦБ по обеспечению устойчивости рубля «таргетированием инфляции», то есть комплексом мер, принимаемых органами государственной власти по контролю за уровнем инфляции, которая объявляется ими единственной целью денежной политики, а ключевая ставка – единственным параметром управления. И не просто произвели подмену понятий, но и официально объявили, что руководство ЦБ снимает с себя ответственность за стабильность рубля. Этими своими действиями ЦБ грубо нарушил закон о ЦБ и свои конституционные обязанности, ибо подавление инфляции не должно противоречить итоговой цели – поддержанию экономического роста.
Не случайно, когда в конце прошлого года под этими предлогами ЦБ объявил о готовящемся переходе к плавающему курсу рубля, это было тут же воспринято рынком как сигнал о его снижении. И оно действительно началось по тому же алгоритму, что и в 2008 году. По существу, ЦБ, дав этим самым сигнал, собственноручно спровоцировал спекулятивную атаку на рубль, после чего отпустил его в свободное плавание с последующим резким падением курса и девальвацией рубля. Сделано это было опять же, в первую очередь, в интересах сырьевых компаний, ибо ослабление национальной валюты снижает издержки сырьевых корпораций и позволяет закрыть все их просчеты.
В-третьих, не понимая, что инфляция в России вызвана не «лишними деньгами» населения и предприятий, а произволом монополий и ростом издержек, руководство ЦБ, отказавшись от общепринятых норм валютного регулирования, ухватилось за последнюю оставшуюся, по его мнению, соломинку - процентную ставку. Причем, по его глубоко ошибочному мнению, необходимо, чтобы процентная ставка была обязательно выше уровня инфляции. Не случайно ни одного реально мыслящего экономиста не может не поразить динамика изменения ключевой ставки в России за последние два года.
С 13 сентября 2013 года по 2 марта 2014 года – 5,5%;
С 3 марта 2014 года по 27 апреля 2014 года – 7,0%;
С 28 апреля 2014 года по 27 июля 2014 года – 7,5%;
С 28 июля 2014 года по 4 ноября 2014 года- 8%;
С 5 ноября 2014 года по 11 декабря 2014 года – 9,5%;
С 12 декабря 2014 года по 15 декабря 2014 года – 10,5%;
С 16 декабря 2014 года по 1 февраля 2015 года – 17%;
Со 2 февраля 2015 года по 15 марта 2015 года – 15%;
С 16 марта 2015 года по 4 мая 2015 года – 14%;
С 5 мая 2015 года по 15 июня 2015 года – 12,5%;
С 16 июня 2015 года по 2 августа 2015 года – 11,5%;
С 3 августа 2015 года по настоящее время – 11%.
Для сравнения: В противовес политике ЦБ России повсеместно и в Америке, и в Европе, и в Японии пока экономика не выйдет из структурного кризиса, процентную ставку поддерживают ниже уровня инфляции для того, чтобы дать возможность освоить новые технологии в реальном секторе экономики. А для этого нужны доступные длинные и в то же время дешевые деньги, иначе никто рисковать не будет. Это особенно важно, учитывая вступление России в ВТО, где в условиях ограничения традиционных методов тарифной политики именно условия кредитования экономики становятся решающим орудием международной конкурентной борьбы.
При проведении подобной политики ЦБ в противовес заявлениям своего руководства никаких целей макроэкономической стабилизации не достиг и достичь не мог. Кроме одного. Если в октябре – ноябре 2014 года доходность по спекуляциям против рубля составляла до 400% годовых, то после повышения ключевой ставки до 17% доходность спекулянтов превысила 1000% годовых. При таких прибылях спекулянты легко могли занимать деньги, хоть под 100% годовых. Кстати, за два дня до черного вторника 16 декабря 2014 года ЦБ увеличил рефинансирование банков на 1 трлн. рублей, которые пошли не в реальный сектор экономики, а на валютный рынок. Поэтому повышение ключевой ставки до 17% лавину обрушения рубля не остановило, а, наоборот, послужило сигналом для последней сокрушительной атаки, когда биржа опустила курс рубля с 60 до 80 рублей за доллар.
Львиная доля спекуляций пришлась на две компании, которые занимали деньги у крупнейших банков, в том числе и государственных. Причем спекулянты поступали просто: договаривались между собой о совершении сделок по определенной цене. На момент ее совершения остальные игроки с рынка убирались, и биржа фиксировала эту цену как рыночную. И именно на нее начинали ориентироваться игроки, совершавшие реальные сделки.
Этим своим решением ЦБ практически прекратил кредитование реального сектора экономики: промышленности и сельского хозяйства, поставил крест на всех проектах по импортозамещению, хотя фундаментальный вывод признанного классика теории денег, нобелевского лауреата Тобина гласит, что ключевой целью денежной политики Центрального банка должно быть создание благоприятных условий для максимизации инвестиций. Если, конечно, макроэкономическая политика в стране ориентируется на обеспечение экономического роста. Ибо международный опыт всех успешных национальных экономик свидетельствует о том, что при сбалансированном развитии сдерживание инфляции достигается на основе роста объемов и эффективности производства, а не путем ограничения денежной массы и его деградации.
Для реального сектора экономики в России практически ничего не изменилось даже при снижении с 3 августа 2015 года ключевой ставки до 11%. Ибо и такой процент для реального сектора экономики, работавшего в первой половине 2014 года при норме рентабельности порядка 8-10%, за исключением небольшого числа сырьевых отраслей, остается слишком высоким. Тем более если учесть, что за прошедший год с повышенными ставками кредитования эта норма вообще упала до 4-5%. Так что сегодня финансово-банковский сектор по-прежнему остается отрезанным от реального сектора и говорить о том, что подобное снижение процентной ставки приведет к оживлению деловой активности – это не более чем фантазия. Ибо любой предприниматель знает, что повышение процентной ставки влечет удорожание кредита. Это ведет к росту издержек предприятий- заемщиков и, соответственно, к повышению цен на выпускаемую продукцию. Повышение процента сверх нормы рентабельности по активам делает невозможным финансирование инвестиций, а сверх рентабельности выпускаемой продукции – для пополнения оборотных средств. Следствием этого становится сокращение производства, вызывающее рост издержек на единицу выпускаемой продукции и дальнейшее повышение ее цены. Невозможность кредитования инвестиций лишает предприятия возможности снижения издержек путем увеличения масштаба, модернизации и перевооружения производства.
Повышение процентных ставок и соответствующее им сжатие денежной массы по рецептам МВФ во всех странах всегда приводило к одним и тем же последствиям – падению инвестиций и росту издержек, консервации научно-технической отсталости и увеличению износа основных фондов, следствием чего являлось обвальное банкротство множества предприятий. Классическим примером этого явилось синхронное лечение от последствий азиатского кризиса двух соседних стран – Таиланда и Малайзии. Первая, последовав рекомендациям МВФ, резко подняла процентную ставку и потеряла большую часть своей промышленности. В Малайзии поступили иначе - ввели валютный контроль, пресекли валютно-финансовые спекуляции, увеличили предложение кредита, сохранив низкую ставку – и одержали победу над кризисом, создав свое экономическое чудо.
Проводя политику по рецептам МВФ, Правительство и Центральный банк загоняют экономику России в стагфляционную ловушку, когда стагнация экономики и рост безработицы сопровождаются ростом цен, то есть инфляцией. Тем самым экономика лишается возможностей развития. И как следствие, несмотря на повышение ставок из-за ухудшения условий воспроизводства капитала продолжается его бегство из России. Попытки удержать доходы бюджета, что и предпринимает сегодня российская власть, за счет увеличения налогового пресса, в том числе физических лиц, только усугубляет бегство капитала и падение деловой активности. Не случайно, даже в соответствии с прогнозом Минэкономразвития от августа текущего года падение объемов производства в 2015 году достигнет отметки 2,5-3%. Эксперты же прогнозируют еще большие объемы падения. Падение ВВП экспертами вообще прогнозируется на уровне 4,2%.
Причины подобной политики ЦБ заключаются в том, что он:
1) в своей деятельности руководствуется научно не подтвержденной догмой о прямой зависимости между приростом денежной массы и уровнем инфляции и обратной зависимости между процентной ставкой и уровнем инфляции. В реальной экономике ни одна из этих предпосылок не соблюдается. Более того, вопреки мнению нынешних руководителей ЦБ, В.Геращенко для выхода из кризиса 1998 года, зафиксировав валютную позицию коммерческих банков и отказавшись от навязываемого МВФ повышения процентной ставки, пошел на повышение денежного предложения. Это привело не к повышению, а к быстрому снижению инфляции одновременно с резким подъемом производства и стабилизацией курса рубля.
2) МВФ в интересах транснационального капитала делает все возможное, чтобы морально поддержать наиболее последовательных сторонников Вашингтонского консенсуса, награждая их громкими титулами «лучших в мире» министров и банкиров, которые на самом деле только обслуживают интересы иностранного спекулятивного капитала. Не случайно, в 2010 году звания лучший министр финансов по версии лондонского журнала Euromoney удостоился А.Кудрин, а в 2015 году, по версии этого же журнала, звания лучший руководитель ЦБ была удостоена и Э.Набиулина.
3) При принятии своих решений ЦБ вовлекает в их подготовку только своих единомышленников, стараясь избегать дискуссий с оппонентами.
В-четвертых, ЦБ не предпринимает практически никаких мер по замещению для реального сектора экономики внешних источников кредитования, которые, в условиях действия западных санкций, стали для большинства российских предприятий недоступными, внутренними источниками. Усугубляет ситуацию еще и нежелание ЦБ подобно центральным банкам других стран приступить к эмиссии длинных денег. ЦБ эмитирует исключительно короткие деньги, по существу, для нужд иностранных спекулянтов, покупая валюту, и российских, рефинансируя банки под залог ценных бумаг на несколько дней. В то время как в США, например, проводится эмиссия длинных денег под долговые обязательства Казначейства, в послевоенной Европе – под обязательства корпораций, в Китае – исходя из планов развития производства, в Японии, Индии, Бразилии – с учетом обязательств институтов развития. Во всех этих странах не бизнесмены бегают за кредитами, а банкиры бегают за проектами, за бизнесменами, предлагая им кредиты. Это рынок покупателя, который всегда лучше рынка продавца с монопольными эффектами. Для того чтобы рынок покупателя работал, нужно, чтобы вливание денег в экономику со стороны ЦБ шло под уже выданные кредиты предприятиям. То есть должна быть цепочка, когда коммерческий банк выдал предприятию кредит под его вексель или обязательства и под этот вексель получил рефинансирование со стороны ЦБ. А не наоборот, как у нас, когда коммерческие банки сначала получают рефинансирование от Центрального банка, а потом делают все, что хотят.
Эти меры крайне необходимы, особенно если учесть, что загрузка производственных мощностей в России пока далека от 100%. А в наукоемком производстве, в машиностроении – вообще от 40 до 60%. При наличии практически безграничных запасов природных ресурсов, более половины которых уходит на экспорт, при избытке рабочей силы у нас нет никаких объективных причин для спада инвестиций и объемов производства, кроме недоступности кредитов для реального сектора экономики.
В-пятых, глубоко ошибочным было решение ЦБ о переходе к плавающему курсу рубля, а если быть более точным, то к его свободному падению. Особенно в условиях, когда половина потребительских товаров в России импортные. Хуже того: переход к плавающему курсу рубля многократно усилил внешние шоки, ибо ни в одной из нефтедобывающих стран девальвация национальной валюты после падения цен на нефть не превысила 15%. Утверждение ЦБ о том, что переход к плавающему курсу рубля был необходим для обуздания инфляции, тоже является глубоко ошибочным. Ибо на самом деле в условиях открытости экономики и ее сырьевой специализации отказ от контроля за курсом рубля автоматически делает невозможным обуздание инфляции.
В-шестых, ЦБ почему-то считает, что вопрос нелегальной утечки капитала без уплаты налогов, на чем федеральный бюджет теряет до 1 трлн. рублей ежегодно, – это не их вопрос, а вопрос правоохранительных органов. На самом деле это и их вопрос тоже. Тем более что это, по существу, вычет из нашего фонда накопления, с одной стороны, а с другой стороны, половина этих денег теряется безвозвратно. Это особенно ясно видно после кипрской катастрофы, где наш оффшорный олигархат потерял массу денег, доверив их иностранной юрисдикции. Более того, в условиях западных санкций, ФРС США или, например, Банк Англии вообще могут одним росчерком отрезать от нас все оффшорные капиталы, находящиеся в основном в американской или английской юрисдикции. И тогда мы не сможем обеспечить не только расширенное, но и простое воспроизводство капитала в нашей стране.
Третья причина. Противоречивость действий ЦБ. С одной стороны, он в декабре 2014 года поднял ставку рефинансирования до 17%, чтобы уменьшить количество средств, которые даются банкам, а с другой стороны, увеличил до 5 млрд. долларов лимиты предоставления средств этим же банкам через аукционы. От этого рубль стал слабеть еще быстрее. По существу, это было не что иное, как отказ от финансирования реального сектора экономики с возможностью выделения кредитных ресурсов по сверхвысокой ставке. Нигде в мире никто не использовал повышение ставки рефинансирования в условиях опасности рецессии. Наоборот, при выходе из кризиса 2008 года ставки рефинансирования понижались везде вплоть до нуля.
Четвертая причина. Правительству России в условиях падения внешних цен на нефть даже при росте внутренних и при падении доходов от реального сектора экономики, чтобы хоть немного сохранить свое лицо и не переделывать бюджет-2015, как воздух нужны были девальвационные, инфляционные доходы. При двукратной девальвации рубля они эти доходы получили.
Как говорил бывший президент Бразилии Фернанду Кардозу, «если бы я был дьяволом и захотел придумать налог на бедных, я не смог бы придумать ничего лучшего, чем инфляция». И он был абсолютно прав, считая инфляцию налогом, от которого в первую очередь страдают беднейшие слои населения: пенсионеры, многодетные, неполные семьи, для которых инфляция выше, чем для богатых. Ибо цены на продовольственные товары растут быстрее, чем все остальные цены, а затраты на еду в объеме потребительских расходов у бедных много выше, чем у богатых.
Так что снижение курса национальной валюты – это сознательная политика властей, единственный способ в основном за счет беднейших слоев населения закрыть бюджетные дыры. Но то, что при обесценивании рубля на обещанные в бюджете деньги материальных благ можно купить меньше, чем при составлении бюджета, в Правительстве просто проигнорировали.
Пятая причина. Как это ни парадоксально, но определенную роль в дестабилизации курса рубля сыграла Московская биржа, которая пропустила через себя в прошлом году около 4 трлн. долларов, в два с лишним раза больше, чем весь наш ВВП. Биржа просто проигнорировала свою главную задачу - обеспечивать стабильность на рынке. Вместо этого она, по существу, занялась манипуляциями рынком, не останавливая торги даже, несмотря на обвальное падение курса рубля. Соответственно, сверхприбыли извлекались спекулянтами, как на падении курса рубля, так и на его повышении. И то, и другое колебание курса спонсировалось ЦБ через механизм рефинансирования коммерческих банков. Занимая рубли по операциям РЕПО даже под 17%, банки ссужали деньги аффилированным спекулянтам, которые зарабатывали на падении курса в несколько раз больше. Занимая доллары по операциям валютного РЕПО, они конвертировали их в рубли, прокручивали через высокодоходные гособлигации, затем обратно конвертировали в валюту, зарабатывая на повышении курса рубля.
Так что нынешняя политика денежных властей повторяет «шоковую терапию» 1990-х годов. Как следствие, только две страны мира сегодня проводят денежную политику, рекомендованную Международным валютным фондом: Россия и Украина. Спрашивается, в чьих интересах? Ибо другие страны действуют с точностью до наоборот.
В-шестых. На всех уровнях государственной власти царят некомпетентность, головотяпство, растащиловка, коррупция и откровенное вредительство. Через колоссальные зарплаты идет откровенное разворовывание средств государственных корпораций. В сентябре 2014 года на заседании ГД ФС РФ приводились цифры, что дневная зарплата И.Сечина в государственной компании Роснефть составляет 4,5 млн. рублей, А.Миллера в госкомпании Газпром – 2,2 млн. рублей, В.Якунина в ОАО РЖД - 1,3 млн. рублей. Что уж говорить о частных компаниях? В.Путин в своем ежегодном послании предложил нашим олигархам вернуть вывезенные деньги в Россию. Спрашивается, будут ли они их возвращать, если они не собираются вкладывать их в российский бизнес, если пользы от этого для себя в России они не видят.
В-седьмых. Нельзя сбрасывать со счетов и версию событий вокруг рубля, озвученную блогером М.Быковым, в которой он говорит, по существу, о действиях «пятой колонны» в России. В августе-сентябре 2014 года, перед В.Путиным стояла задача стабилизировать ситуацию в Донбассе. На тот период санкции Западом уже объявлены. Но курс рубля совершенно стабилен и цены на нефть еще достаточно устойчивы. Но как только у ополчения Новороссии в августе наметился успех, ЦБ объявил о скором переходе на плавающий курс рубля. Тем самым обрушение рубля началось уже в августе. Получив удар с неожиданной стороны, какие бы заявления В.Путин ни делал в октябре 2014 года, рынок на них уже не реагировал. Поэтому только за октябрь 2014 года из России было вывезено 28 млрд. долларов. А впереди было 3 ноября, когда налицо появились первые признаки инсайдерской торговли и атаки на рубль со стороны российских госбанков, и 7 ноября 2014 года, когда ЦБ окончательно потерял контроль над рынком.
Здесь будет не лишним обратить внимание на одну деталь. Как пишет М.Быков: «С приходом Эльвиры Набиулиной в ЦБ обнаружилась странная закономерность, позволяющая структурам ее бывшего руководителя Германа Грефа (а ныне руководителя Сбербанка России) оказываться главными выгодоприобретателями ее начинаний, связанных с отзывами лицензий у банков. Теперь новое совпадение: бывший топ-менеджер Сбербанка (на тот момент первый зампред ЦБ) Юдаева двигает своими заявлениями валютный курс, в то же самое время некий банк имеет возможность без риска валить национальную валюту. Ничего личного, если дилеру этого банка ЦБ приоткроет свои карты, не правда ли».
Здесь было очень уместным вспомнить слова Г.Грефа осенью и зимой 2014 года. На совещании в Общественной палате по вопросам энергетики он заявил: что в 2015 году Россия ушла бы в рецессию и без санкций. «Санкции добавили негатива, но давайте не сваливать все на санкции. У нас куча собственных проблем… Поэтому вопрос в нас, а не в санкциях». (С этими его словами, конечно, можно согласиться).
Но далее он же в одном из выступлений опровергает слова В.Путина о том, что рубль в нокаут отправляют спекулянты: «Когда мы говорим: кто они? Фамилии спекулянтов? Я думаю, это все российские экспортеры, которые сидят на валюте. Но можно ли их называть спекулянтами? В моем понимании – это рациональное поведение».
«Очевидной целью заявлений Г.Грефа является попытка использования нынешней политико-экономической ситуации в стране для получения определенных преференций банковскому сектору, а точнее, Сбербанку и доминирующей тройке российских банков», - подтвердил и политолог И.Джадан. Не случайно, Сбербанк России прославился среди предпринимателей как безжалостный захватчик их бизнеса, который, вместо поддержки отечественных компаний, являвшихся должниками Сбербанка, доводил их до банкротства, а затем прибирал их к своим рукам или продавал.
Понятно, что процессы слияния и поглощения – это естественный ход жизни в условиях нашего бандитского капитализма. Другое дело, если в этом есть использование конфиденциальной информации. Не надо забывать, что Э.Набиулина – это выдвиженец Г.Грефа, сохраняющий со своим бывшим шефом прочные связи.

Что нас ожидает? И кто виноват?
Ответственность за обвальное падение рубля лежит на Правительстве и ЦБ России, которые сделали это целенаправленно. Однозначно она лежит и на Президенте, который публично поддержал эту политику. Вместо того чтобы заниматься развитием производства и созданием рабочих мест в промышленности и сельском хозяйстве, они главную свою задачу видели лишь в борьбе с инфляцией, постоянно повышая налоги, чтобы заткнуть дыры в бюджете. Если Правительство продолжит проводить экономическую политику, не стимулирующую производство, тогда проблемы, связанные с ростом инфляции, ростом безработицы, сокращением числа рабочих мест будут только усиливаться.
Правительство и ЦБ уповают на то, что падение курса рубля имеет положительные аспекты. В частности,
-нефтяной аспект. Так как затраты нефтяных компаний осуществляются в рублях, то рост курса доллара пропорционально падению стоимости нефти обеспечивает неизменное соотношение затрат к получаемому доходу, то есть рентабельность нефтяной промышленности не меняется.
-инвестиционный аспект. Поскольку капитал в российской экономике оборачивается в рублевой массе и при выводе его за рубеж его необходимо конвертировать в доллар или евро, то дешевый рубль крайне невыгоден для тех, кто выводит свои капиталы за рубеж.
-аспект импортозамещения. При понижении стоимости рубля к доллару и евро все импортные товары соответственно дорожают, становясь неконкурентоспособными по сравнению с отечественной продукцией. Вместе с тем ни о каком импортозамещении в этих условиях говорить все же не приходится, ибо для этого нужны инвестиции. А какие могут быть инвестиции в условиях, когда идет колоссальный отток капитала, в первую очередь, из-за экономических и политических страхов.
Вместе с тем, любому человеку понятно, что если уж загнали экономику в кризис, то без жертв здесь не обойтись. Но уж если мобилизовывать общество на борьбу с кризисом, то только на равных условиях. В России же в период кризисов богатые становятся еще богаче, а бедные еще беднее. Есть ли выход из создавшегося положения? Есть! Каковы же варианты действий есть у России?
В нынешних условиях у России есть только три варианта действий. Первый – это согласиться с тем, что Запад и сегодня, и в будущем будет решать свои кризисные проблемы, в том числе и за наш счет. Второй вариант – это искать новые площадки, которые не находятся под контролем архитекторов и хозяев нынешней мировой экономической системы. И поиск таких площадок Россия и другие страны Евразии, члены БРИКС сегодня ведут. Об этом говорят итоги прошедших в Уфе в июле текущего года саммитов глав государств и правительств БРИКС и Шанхайской организации сотрудничества, где были приняты Уфимская декларация и Стратегия развития ШОС до 2025 года. И, наконец, третий вариант – менять парадигму экономического развития, учитывая, что нынешняя парадигма уже в четвертый раз, если учесть ситуацию в России с начала 1990-х годов, загоняет экономику России в жесточайший финансово-экономический кризис.

Что необходимо делать, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем?
Во-первых. Президенту и Правительству РФ необходимо признать, что 23 года «интеграции» в мировую экономику обернулись для России не процветанием, а практически крахом и полной экономической зависимостью от Запада. Беспрецедентный поток нефтедолларов, обрушившийся на нашу страну в последние годы, мог быть использован для создания и развития новой технологически передовой промышленности и передового сельского хозяйства с учетом наработок наших ученых, развития сети современных дорог и систем коммуникаций, наконец, на развитие науки, образования и здравоохранения. Ничего этого сделано не было. Огромные деньги были проедены, истрачены на амбициозные и экономически совершенно бессмысленные проекты, спущены в западных казино, вложены в западноевропейскую недвижимость.
Все это время правящие круги уверяли население страны в том, что они заняты поиском национальной идеи, хотя такая идея у правящего класса была – это «дорогая нефть и привязанный к ней крепкий рубль». В этих условиях рубль, по существу, перестал быть национальными деньгами, а стал просто платежным эквивалентом барреля нефти и его представителем на внутреннем рынке, не зависящим от национальной экономики, но полностью подчиненным логике мирового рынка. Отечественная финансовая система в руках правящего режима оказалась не более чем каналом, через который мировой рынок нефти подчинил себе российскую экономику. По сути дела, рубль превратился в инструмент неоколониальной эксплуатации страны, основным получателем выгод от которой стала собственная правящая элита.
Нефтяной рубль пал и уже не возродится. Конечно, падение цен на нефть рано или поздно остановится, и они снова начнут подниматься. Но эпоха, когда рост цен поддерживался масштабными спекуляциями, основанными на избытке печатаемых в Америке долларов, ушла в прошлое. Спрос на нефть под влиянием мирового кризиса ослаб. И российская элита должна понять, что их финансовое благополучие обеспечивалось не реальным спросом на черное золото, а интересами спекулянтов к бумажной нефти. Однако бесконечно печатать доллары нельзя. И как только в США наметились пусть и слабые, но реальные перспективы промышленного роста, ФРС остановила печатный станок. Спекулянты со своими деньгами с нефтяного рынка ушли, а производители остались один на один со слабым спросом в преддверии поступления на мировой нефтяной рынок еще и иранской нефти.
Именно нынешняя власть России отвязала рубль от потребностей внутреннего рынка и национального развития, привязав к нефтедолларовой системе. А потому, когда печатный станок прекратил печатание долларов, баррель и рубль рухнули одновременно. И российская власть с радостью пойдет на уступки Западу в надежде, что он вытащит ее из западни. Потому они и сдают Киеву Новороссию. Готовы обсуждать другие уступки. Но понимать надо одно: США своих санкций не отменят уже никогда. Там на повестке дня стоит не компромисс с Россией, а ее уничтожение.
Во-вторых. Правительству и Центральному банку необходимо отказаться от ставки на сырьевую экономику, и не на словах, а на деле, перейти от разворовывания «советского наследства» к диверсификации экономики, реиндустриализации, модернизации и внедрению инноваций, при одновременном отказе в вопросах валютного регулирования от стратегии обслуживания интересов в основном крупных нефтяных монополий.
Признать, что политика ЦБ довела экономику России до уровня Папуа Новой Гвинеи. Для сравнения: в 2014 году отношение денежной массы к ВВП в России составляло 34%. Это именно тот показатель, который мы имели в 1990-е годы и который привел страну к дефолту. То же самое было и на Украине в 2008 году, что закончилось для них экономической катастрофой и приходом к власти нацистов. Таких показателей в развитых странах мира просто нет и быть не может. В Японии, например, этот показатель равен 240%, в Китае – 185%, в Великобритании – 150%, в США – 85%.
В-третьих. Центральный банк и Правительство должны не на словах, а на деле признать допущенные в 2014-2015 годах ошибки, если не сказать больше. В частности, решение о плавающем курсе рубля. Об этом ни в коем случае не надо было объявлять заблаговременно, ибо уже одно это привело к всплеску инфляции. Второй стратегической ошибкой ЦБ было решение о повышении ключевой ставки без проведения масштабных интервенций и других ограничительных мер, что для спекулянтов – не более чем мертвому припарки, а для реального сектора экономики смерти подобно. Ибо именно на это и рассчитывали американцы, проводя первую атаку на рубль путем введения запрета на кредитование российских заемщиков. Так что виноваты в обрушении российской валюты отнюдь не западные инвестиционные фонды, как об этом заявил глава службы внешней разведки М.Фрадков. Главная причина заключается в некомпетентности руководства Правительства и ЦБ России, которые так и не сумели разобраться в комбинации из трех параметров: процентной ставки, валютного курса и денежного предложения.
Одновременно давно пора признать, что обвал своей валюты на самом деле губителен для экономики, ибо улучшить или не потерять свои позиции в условиях резкой девальвации могут только те предприятия, которые ориентированы на экспорт. Ориентированные на отечественный рынок предприятия неизбежно проиграют, как проиграет и само население из-за роста инфляции, снижения реальных доходов и соответственно покупательной способности.
Другое дело, что нынешнюю власть мало волнуют социальные последствия девальвации рубля. Об этом наглядно говорит долговременная последовательная политика по уничтожению социальной сферы и сокращению ее финансирования. Причем реформа образования, например, приводит к росту непрофессионализма, политической, социальной, технической и гуманитарной безграмотности как общества в целом, так и той ее части, которая приходит в органы государственной власти. В итоге уровень государственного управления в постсоветское время резко упал. Многие вопросы наши органы управления не в состоянии ни понять, ни осмыслить.
В-четвертых. Правительству и ЦБ России надо перед всем народом откровенно признать, что еще до присоединения Крыма высшее руководство России приняло решение о девальвации рубля. При этом российские власти отчасти от незнания, а отчасти из-за веры в кейнсианскую идею надеялись на то, что если понизить стоимость своей валюты, то можно увеличить объем экспорта и тем самым стимулировать развитие экономики. На самом деле за всю историю ни одной стране мира не удавалось достичь более или менее длительного благополучия путем проведения девальвации национальной валюты. Одним из самых ярких негативных примеров этого является решение ФРС и Казначейства США о принятии стратегии слабого доллара, который закончился «пузырем» на рынке недвижимости и кризисом 2008 года.
Одновременно перед народом надо покаяться и самим правительственным и банковским чиновникам. Покаяться в том, что держась за свои кресла, в ущерб экономике, благосостоянию граждан и в интересах валютных спекулянтов они вместо того, чтобы учесть, например, опыт девальвации в Казахстане, Норвегии и Польше во время кризиса 2008 года, или опыт Правительства Е.Примакова-Ю.Маслюкова в 1998 году, целенаправленно пошли не на быстрое, а на плавное проведение девальвации рубля. Это еще более усугубило ситуацию в России, приведя не просто к девальвации, а к обвалу рубля, как нашей национальной валюты.
В-пятых. Правительству, Федеральному Собранию и ЦБ необходимо законодательно включить в перечень целей государственной денежно-кредитной политики и деятельности ЦБ создание условий для экономического роста, увеличения инвестиций и занятости населения. В частности,
- перейти, в основном, на внутренние источники монетизации с понижением ставки рефинансирования до уровня сопоставимого с банками ЕС, США и Китая с упором на формирование длинных целевых ресурсов с невысоким уровнем процентной ставки на основе государственных бумаг и среднесрочных ресурсов под обязательства производственных предприятий;
- одновременно с установлением ставки перейти на регулирование денежного предложения с проведением денежной эмиссии для рефинансирования коммерческих банков под залог кредитных требований к производственным предприятиям, облигаций государства и институтов развития. При этом ставка рефинансирования не должна превышать среднюю норму прибыли в инвестиционном комплексе за вычетом банковской маржи в 2-3% при сроках предоставления кредитов до 7 лет;
- прием иностранных ценных бумаг и иностранных активов российских банков в качестве обеспечения ломбардных и иных кредитов ЦБ, во избежание вывоза капитала и валютных спекуляций необходимо прекратить;
- существенно увеличить ресурсный потенциал институтов развития под инвестиционные проекты, одобренные Правительством, с размещением таких кредитов на принципах проектного финансирования исключительно под установленные расходы.
В-шестых. Правительству и ЦБ необходимо принять все меры по увеличению мощности российской валютно-финансовой системы. В частности,
- провести последовательное замещение инвалютных займов российских банков и корпораций рублевыми кредитами с предоставлением соответствующего фондирования со стороны ЦБ;
- в целях обеспечения устойчивости обменного курса рубля расширить инструменты регулирования спроса и предложения иностранной валюты. В частности, осуществить нормативное закрепление механизма взимания экспортных пошлин в иностранной валюте с ее аккумулированием на валютных счетах Правительства в случае ее избыточного предложения, и введение правила обязательной полной или частичной продажи валютной выручки экспортеров на внутреннем рынке в случае ее недостаточного предложения;
- отказаться от плавающего курса рубля. Установку границ колебаний курса рубля проводить гласно на длительный срок. При угрозе выхода за пределы границ, во избежание бегства капитала и валютных спекуляций, а также в целях обеспечения мгновенной стабилизации курса рубля новые границы устанавливать жестко и быстро;
- для исключения перетока эмитируемых банком денег на финансовый и валютный рынки необходимо установить жесткий постоянный контроль за соблюдением валютной позиции коммерческих банков.
В-седьмых. В целях увеличения потенциала российской денежной системы и упрочения ее положения в мировой экономике Правительству России в своей деятельности руководствоваться стратегией сближения со странами БРИКС, ШОС, СНГ в части кардинального расширения системы взаимных расчетов в национальных валютах и создания собственной независимой системы международных расчетов, альтернативной сообществу всемирных межбанковских телекоммуникаций SWIFT. Кроме того,
- создать национальную платежную систему обслуживания платежных карточек;
- организовать в России биржевую торговлю нефтью, нефтепродуктами другими сырьевыми ресурсами в рублях;
- ограничить предоставление гарантий по вкладам граждан в рамках системы страхования вкладов только рублевыми вкладами с одновременным повышением нормативов обязательных резервов по вкладам в иностранной валюте;
- запретить всем предприятиям и банкам брать кредиты в долларах и евро в иностранных банках. Такие кредиты можно брать только в российских банках с обоснованием таких кредитов именно в долларах и евро;
- запретить банкам устанавливать годовые проценты по депозитам физических лиц в долларах и евро в размере более 1/10 ставки рефинансирования ЦБ на день открытия депозита.
В-восьмых. В целях предупреждения потерь российской финансовой системы вследствие неэквивалентного внешнеэкономического обмена и в связи с антироссийскими санкциями Правительству и ЦБ
- создать единую информационную систему валютного и налогового контроля;
- прекратить дискриминацию отечественных заемщиков и эмитентов перед иностранными;
- все бумажные активы золотовалютного резерва перекачать в золото;
- вернуть все «подушки безопасности» домой и тоже в виде золота.
В-девятых. Правительству и ЦБ при принятии решений надо отказаться от услуг американской тройки рейтинговых агентств: Standardand Poors? Moodys и Fitch. Оценки этих агентств изначально субъективны, ибо на самом деле мусорный рейтинг должна была получить не Россия, а сами США. Но эти агентства работают по американским лицензиям и потому они целенаправленно занижают рейтинги стран, которые не нравятся американскому руководству, тем самым искусственно ухудшая условия для привлечения в них инвестиций. К сожалению, даже в условиях, когда в 2008 году лопнули банки с самыми высокими рейтингами, выставленными этой тройкой агентств, наши денежные власти продолжают ориентироваться в своих инвестиционных решениях и при оценке залогов именно на их оценки. В то же время в России имеются свои достаточно компетентные рейтинговые агентства, которые выставляют более достоверные рейтинги по сравнению с американскими.
В-десятых. Правительству и ЦБ принять и осуществить на практике комплекс мер по прекращению незаконного вывоза капитала. В частности,
- для разделения легального и нелегального вывоза капитала ввести лицензирование трансграничных операций по вывозу капитала в иностранной валюте, а также предварительное уведомление об операциях по вывозу капитала;
- ввести ограничения на объемы забалансовых зарубежных активов и иностранные ценные бумаги, включая государственные облигации США и других государств с высоким дефицитом бюджета и государственного долга;
- для предотвращения незаконного вывоза капитала ввести налог по ставке НДС на безналичные трансграничные операции в иностранной валюте с последующим возвратом НДС после подтверждения законности этих операций. До введения налога производить резервирование денег по норме НДС на все сомнительные трансграничные операции сроком на 1 год или до момента подтверждения их законности;
- возмещение НДС экспортерам производить только после поступления экспортной выручки;
- ввести штрафы за просроченную дебиторскую задолженность по импортным контрактам и при не поступлении экспортной выручки;
- прекратить включение во внереализационные расходы безнадежных долгов нерезидентов российским предприятиям;
- ввести нормы ответственности руководителей предприятий, допускающих накопление просроченной дебиторской задолженности по экспортно-импортным операциям;
- установить разумный барьер вывоза капитала в наличной форме, превышение которого трактовать как операцию по вывозу капитала с соответствующей уплатой налога на вывоз капитала;
- установить ограничения на увеличение валютной позиции коммерческих банков.
В-одиннадцатых. Осуществить комплекс мер по предотвращению внутреннего оттока капитал, в частности,
- запретить выдачу в России кредитов физическим лицам в валюте, в том числе ипотечные валютные кредиты. Тем более что кредит в валюте в России не имеет смысла, так как для оплаты всего необходимого любой, его взявший, все равно меняет валюту на рубли. А отсюда ситуация полной безвыходности и обращения к Правительству за помощью тех, кто взял кредит на ипотеку в валюте. Конечно, валютная ипотека соблазняет людей более низким процентом, но при бешеном росте курса доллара они оказываются в ситуации, когда должны банку больше, чем стоит квартира;
- ограничить действие системы гарантированных банковских вкладов граждан только вкладами в рублях;
- валютный контроль должен распространяться не только на банковские услуги, но и на все финансовые операции, включая страховые;
- установить государственную монополию на перестрахование;
- установить повышенные нормативы резервирования и оценки рисков по банковским операциям в иностранной валюте.
В-двенадцатых. Предоставлять право доступа к недрам и природным ресурсам, госзаказам, госпрограммам, концессиям, жилищному и инфраструктурному строительству, к операциям со сбережениями граждан только национальным компаниям и российским гражданам-резидентам.
В-тринадцатых. Ввести уголовную ответственность за сомнительные мошеннические операции и слив инсайдерской информации.
В-четырнадцатых. Правительству и ЦБ необходимо учесть, что в настоящее время рынок недвижимости в США начал резкий рост. Это означает начало скупки активов в США, которое ведется крупными игроками, что наряду с другими мерами создает эффект роста экономики США. В этих условиях нельзя исключить того, что американцы снова включат печатный станок, чтобы за дорогой доллар скупать все больше активов во всем мире. После чего этот пузырь в недалеком будущем лопнет, и доллар резко упадет в цене. Победителями в этой ситуации выйдут крупные игроки США.
И, наконец, самое главное – в условиях, когда Запад бросил России вызов, нынешняя российская власть победить не сможет. Ибо ей для того, чтобы победить в подобной борьбе, нужно отменить собственные политические, экономические, идеологические и социальные принципы. Для этого надо сменить власть в России и устранить нынешнюю элиту. Отправить в отставку и Правительство, и все руководство ЦБ России. Даже при условии, что Президент поддерживает проводимый Правительством и ЦБ курс. Ибо, несмотря на втягивание России в затяжной кризис, ни Правительство, ни ЦБ России никаких мер, стимулирующих рост производства в нашей стране и, следовательно, создание новых рабочих мест не предпринимают. Диверсификацией экономики никто всерьез не занимается. Более того, они борются с инфляцией методами, которые только раскручивают маховик инфляции, превращая майские указы Президента о создании высокотехнологичных рабочих мест и новой индустриализации страны в пустые обещания, а потому своими действиями представляют для России большую угрозу, чем весь Запад со всеми его санкциями.
Причем главное для Председателя Правительства, чтобы рубль был конвертируемым, чтобы западные инвесторы могли за бесценок без каких бы то ни было проблем покупать отечественные предприятия, а наши доморощенные олигархи могли беспрепятственно вывозить свои капиталы из страны. Не случайно на «Гайдаровском экономическом форуме», проходившем в Москве в январе текущего года Д.Медведев жестко заявил, что власть ни в коем случае не свернет с либерального курса, и не будет трогать бизнес. То есть даже в нынешних тяжелейших условиях власть не собирается вмешиваться в экономику, ничего не делая для производителя.
Поэтому менять нужно не только власть с ее буржуазно-олигархическим строем, но и Конституцию России, и сам строй. Только это в перспективе может спасти страну. В противном случае, страна будет развалена так же, как в свое время был развален Советский Союз. Пока же остается надеяться только на то, что хотя бы после доклада советника Президента академика РАН С.Глазьева на заседании СБ РФ 15 сентября текущего года лед тронется.

Секретарь ЦК Коммунистической партии
КОММУНИСТЫ РОССИИ

Экс-губернатор Ивановской области

В.И.ТИХОНОВ